Wie schauts eigentlich bei Banken mit Datenschutz aus ??

23.07.2006, 20:53 #1

Also wenn Ich jetzt Geld abhebe oder überweise auf ein anderes Konto wird dann irgendwo gespeichert wohin das ging und wenn ja wie lang ??
Wird gespeichert wer bei Mir bei Bankeinzug und wieviel einzieht und wo dieser sitzt ??
Oder weis die Bank dann nur noch den Momentanen Kontostand den Ich bei Ihnen hab nach dem Abheben oder Transferieren von Geld ??
Man redet ja oft über Vorattsdatenspeicherung bei Providern aber vergist ganz die Banken wo es doch um Kritischere Informationen in der Regel geht.
Hätte da gern Informationen zum Thema Banken und Bankgeheimnis/Datenschutz

23.07.2006, 21:07 #2

ich denke schon das die wissen wohin,wann, wieviel und und und...
ist aber klar das nur die mitarbeiter das wissen dürfen...

23.07.2006, 21:53 #3

Die Frage beantwortet einigermaßen die Buchhaltung. Bei manchen Dokumenten sind es ein paar Jahre, bei anderen wiederum mindestens 10-15 Jahre. Es sind nunmal Buchhaltungsdaten, d. h. es kann auch nach einer gewissen Zeit nachvollzogen werden, von wem du Geld bekommen und wem du Geld überwiesen hast. Keine Bank wird nur eine Einnahme-/Überschuß-Rechnung machen, also unterliegen diese mit Sicherheit auch der GoB (Grundsätze der ordnungsgemäßen Buchführung).

Inwieweit die Daten konkret aufgehoben werden, kann ich jedoch nicht beantworten.

23.07.2006, 22:29 #4

Intresant währen auch die Fristen und welche Vorteile es Datenschutzmäßig bringen würde sein Konto in Össtereich, Schweitz oder Lichtenburg zu führen.
Muß man woll mal in nen Investment/Finazforum für mehr Detais oder haben wir hier nen Experten/Expertin ??

23.07.2006, 22:34 #5

ich hab in ner bank gearbeitet und kann dir sagen dass sowohl bankmitarbeiter als auch beamten irgendwelcher ämter auf deine gesamten kontenbewegungen (mit allen details) zugriff haben. das wird gespeichert, ist ja auch logisch. inwiefern die auskünfte an strafverfolger und andere ämter einer frist unterliegen weis ich nicht aber geh bei normaler kontoführung von 10-15 jahre aufbewahrungsfrist aus. lustig ist dass beim onlinebanking der eigentliche kunde meist nur 128 tage rückwirkend auf die daten kommt.

23.07.2006, 23:13 #6

also als hartz 4 empfänger hat man jedenfalls mehr oder weniger keine chance unbemerkt ein vermögen anzuhäufen, falls du darauf hinaus willst.

24.07.2006, 18:05 #7

Und wie wird nun Geld gewaschen und Kapital so transferiert das man möglichst wenig Transparenz aufweist ??

24.07.2006, 19:19 #8

mit bargeld mein lieber. merke: alle transaktionen ab 30.000 euro müssen per se den strafverfolgern gemeldet werden weil ab da einfach mal von geldwäsche ausgegangen wird.

du kannst versuchen dich mit bargeld in die schweiz abzusetzen, sollten sie dich allerdings damit erwischen an der grenze ist die kohle weg.

anders könntest du auch ein paar dumme finden die das geld auf ihr privates konto überweisen lassen bevor sie es weitertransferieren auf die caymans.

24.07.2006, 20:27 #9

Zitat von El Sparko

alle transaktionen ab 30.000 euro müssen per se den strafverfolgern gemeldet werden weil ab da einfach mal von geldwäsche ausgegangen wird.

Öhm, war das nicht mal bei 16.000 €uro? Zum Thema Geldwäsche sag ich lieber nichts (aufgrund rechtlicher Bedenken).

24.07.2006, 20:46 #10

wenn das 16.000 sind dann hab ich mich vertan. als ich noch bei der bank war da hieß das zahlungsmittel d-mark.

24.07.2006, 21:06 #11

So, habs in meinen Kontounterlagen gefunden, das Geldwäschegesetz besagt:

§ 2 Allgemeine Identifizierungspflichten für Institute
(1) Ein Institut hat bei Abschluss eines Vertrages zur Begründung einer auf Dauer angelegten Geschäftsbeziehung den Vertragspartner zu identifizieren. Eine auf Dauer angelegte Geschäftsbeziehung besteht insbesondere bei der Führung eines Kontos und bei den sonstigen in § 154 Abs. 2 Satz 1 der Abgabenordnung genannten Geschäften. Für Versicherungsunternehmen richten sich die Identifizierungspflichten bei Abschluss eines Vertrages nach § 4.
(2) Ein Institut hat bei Annahme von Bargeld, Wertpapieren im Sinne des § 1 Abs. 1 des Depotgesetzes oder Edelmetallen im Wert von 15 000 Euro oder mehr zuvor denjenigen zu identifizieren, der ihm gegenüber auftritt.
(3) Absatz 2 gilt auch, wenn das Institut mehrere Finanztransaktionen im Sinne des Absatzes 1 durchführt, die zusammen einen Betrag im Wert von 15 000 Euro oder mehr ausmachen, sofern tatsächliche Anhaltspunkte dafür vorliegen, daß zwischen ihnen eine Verbindung besteht.

Dieses Gesetz wurde zuletzt 2002 bearbeitet. Aber ich meine das ich irgendwo in meinen Kontounterlagen einen Betrag von mehr als 15.000 gesehen zu haben, allerdings kann ich mich auch irren.

24.07.2006, 21:11 #12

Ich denke mal das ich das mit dem Freistellungsauftrag von 1601 Euro gewissermaßen verwechselt habe, wobei da noch eine Null am Ende fehlt. Also in der Tat nur 15.000 Euro.

24.07.2006, 22:25 #13

Es gibt eine Firma, die in Kooperation mit den 6000 größten Banken der Welt gegründet wurde (ich weiß den Namen dieser Firma nicht mehr).
In dieser Firma werden sämtliche Geldbewegungen all dieser 6000 Banken gespeichert.
U.A. hat haben auch die amerikanischen Auslandsgeheimdienste Zugriff auf die Daten dieser Firma.
Ein Versuch vor Gericht den Zugriff fremder Geheimdienste auf diese Daten zu unterbinden, ist gescheitert.
Sämtliche Geheimdienste dürfen diese Daten abrufen und zur Bekämpfung von Terrorismus nutzen.
Täglich werden in dieser Datenbank rund 600.000 Billionen Dollar Geldbewegung registriert.

24.07.2006, 22:28 #14

du meinst diese umschlagstelle für internationale bankennetzwerke über swift? ja das gibts wohl und weils nicht in deutscher hand ist kann man da auch wenig tun.

25.07.2006, 00:17 #15

http://www.internetkanzlei.to/content/view/137/39/

Was ist hier von zu halten ?
Generel muß man woll gänzlich auf Nicht EU Länder ausweichen wenn man nen gewisses Maß Schutz will das nicht jeder Depp (Behörden) ohne Richterliche Anordnung drauf zugreifen kann Just for Fun weil es in ihrer Datenbank steht.

25.07.2006, 15:34 #16

Wenn etwas zu schön klingt, sind starke Zweifel angebracht. Und jemand 'träuhänderisch" sein Geld anvertrauen, das dazu noch im Ausland??? Nein, wenn schon denn schon, dann auch selbstständig ausgeführt. Mit anderen Worten: Vergiß diese von dir gepostete Page.

25.07.2006, 18:12 #17

Ja das man generel alles selber machen sollte und nur das Institut der 2 im Bunde ist ist eh klar.
Ich wollte nur wissen ob dieser Weg effizient ist und Methoden aufzeigt.

28.07.2006, 18:18 #18

In welchem Nicht EU Land könnte man den jetzt ein Giro/Transferkonto einrichten wofon der Deutsche Fiskus nur erfährt wenn man es angibt ??
Wie schauts aus wenn jemand Mir dadrauf Geld überweist der Strafrechtlich verfolgt wird, weil dann weis der Deutsche Fiskus ja wohin der Transfer ging da eine Seite (Deutschland) logte und die Datenr ausrückte.
Gibts dann Zugriffsrechte oder geht das gewissen Banken im Ausland auch am Allerwertesten vorbei was nen Gericht in Deutschland will ??
Wir machen uns täglich soviele Sorgen um sicheres P2P also da sollten wir doch mal beim Konto eher anfangen wie gesagt

29.07.2006, 15:20 #19

du solltest mal von diesem "ich versteck mein geld vor dem fiskus" traum wegkommen

defkto ist das unmöglich..wozu willst du es eigentlich verstecken wenn du eh keine kohle hast...

29.07.2006, 16:03 #20

och geld verstecken ist gut möglich. ich hab bei der euroumstellung reihenweise menschen gesehen die im pelzmantel schön bargeld bis zu 1000 DM immer wieder umgetauscht haben, da nur bis zu der grenze das ganze nicht mit namen registriert wurde. das ist aber dann richtiges geld, das bereits mal irgendwo gewaschen wurde. ein alg-2 empfänger, der gern schwarz kohle verdienen würde, hats da schwerer

29.07.2006, 16:08 #21

Ist alles rein Hypotetisch aber vieleicht sollte Ich einfach mal nen Buchhaltungskurs machen mit Steuerrecht um die Antworten genauer zu haben

29.07.2006, 16:18 #22

dann kauf dir schon mal ein EStG und guck dir §§1-10 an

29.07.2006, 17:20 #23

Geld lagern ist auch noch nicht so Schwer wie "anonymes Traden/Transfers* machen.
Genug Länder in der EU nun gefunden wo der Fiskus hier nix erfährt das das Konto existiert mit dem Verweis das man es angeben muß.
Kritischere Dinge sind halt wenn Mir wer Geld transferiert (Ebay ect.) von einem Konto und Bank in einem Land ohne Datenschutz und daraus Rückschlüße gezogen werden können (bsp. bei Vorwurf des Gewerblichen Handels ohne Versteuerung auf Ebay) wo mein Konto ist.
Die Frage bleibt wie Anonym sind also Transfers Länderabhängig.
PS: Perfektionismus FTW ^^

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